The crime of disclosure of bank secrecy and its criminal effects
DOI:
https://doi.org/10.35246/jols.v33is.203Keywords:
Bank, disclosureAbstract
The banking secret is a basic rule and the cornerstone of banking life, its historical roots are rooted in the history of ancient civilizations, and commitment to the capital attracts customers by ensuring that the bank keeps their business secret. This is important for the national economy ensure that the legislation regulates compliance with bank secrecy in its laws, making disclosure of the bank secret punishable, in addition to calculating the criminal effects on the bank employee, but also against the bank itself.
Downloads
References
I. ابن منظور، لسان العرب، المجلد السابع، دار صادر للطباعة والنشر، بيروت، 1995، ص193.
II. الصحاح، تاج اللغة وصحاح العربية، اسماعيل بن حماد الجوهري، الطبعة الرابعة، الجزء الثاني، دار العلم للملايين، 1990.
ثانياً: الكتب والرسائل الجامعية
I. د. إبراهيم حامد الطنطاوي، الحماية الجنائية لسرية معلومات البنوك عن عملائها (دراسة مقارنة)، دار النهضة العربية، القاهرة، 2005.
II. د. أحمد امين بك، شرح قانون العقوبات الأهلي – القسم الخاص-، مطبعة دار الكتب المصرية، الطبعة الثانية، 1924.
III. أحمد سلمان السعدي، الالتزام التعاقدي بالسرية، رسالة ماجستير مقدمة إلى جامعة النهرين/ كلية الحقوق، 2005.
IV. د. أحمد فتحي سرور، أصول السياسة الجنائية، دار النهضة العربية، القاهرة، 1972.
V. د. أحمد كامل سلامة، الحماية الجنائية لأسرار المهنة، رسالة دكتوراه مقدمة إلى جامعة القاهرة، كلية الحقوق، 1980.
VI. بدر تراك سليمان الشمري، الجوانب القانونية المتعلقة بسر المهنة المصرفية (دراسة مقارنة) رسالة ماجستير مقدمة الى الجامعة الاردنية، كلية الدراسات العليا، 2007.
VII. جابر مهنا شبل، الالتزام بالمحافظة على سر المهنة، رسالة ماجستير مقدمة الى جامعة بغداد، كلية القانون، 1984.
VIII. د. جمال إبراهيم الحيدري، أحكام المسؤولية الجزائية، الطبعة الأولى، منشورات زين الحقوقية، 2010.
IX. جندي عبد الملك، الموسوعة الجنائية، الجزء الثاني، الطبعة الأولى، لبنان، بيروت، 2005.
X. د. حسني أحمد الجندي، القانون الجنائي للمعاملات التجارية، الكتاب الأول، القانون الجنائي للشركات، مطبعة جامعة القاهرة والكتاب الجامعي، 1989.
XI. خليل يوسف الجندي، المسؤولية الجزائية الناشئة عن الاعتداء على سرية الحسابات المصرفية، رسالة ماجستير مقدمة إلى جامعة الموصل، كلية القانون، 2002.
XII. د. زينب سالم، المسؤولية الجنائية عن الأعمال البنكية (دراسة مقارنة)، دار الجامعة الجديرة للنشر، الإسكندرية، 2010.
XIII. د. سعيد عبد اللطيف حسن، الحماية الجنائية للسرية المصرفية (دراسة مقارنة)، دار النهضة العربية، القاهرة، 2004.
XIV. د. سليمان عبد المنعم، النظرية العامة لقانون العقوبات (دراسة مقارنة)، منشورات الحلبي الحقوقية، 2003.
XV. د. شريف سيد كامل، المسؤولية الجنائية للأشخاص المعنوية (دراسة مقارنة)، الطبعة الأولى، دار النهضة العربية، القاهرة، 1997.
XVI. عادل يوسف عبد النبي الشكري، المسؤولية الجنائية الناشئة عن الإهمال، رسالة ماجستير مقدمة إلى جامعة بابل/ كلية القانون، 2005.
XVII. د. عباس الحسني، الفقه الجنائي في قرارات محكمة التمييز، القسم العام، مطبعة الإرشاد، بغداد، المجلد الأول، 1968.
XVIII. د. عبد المولى علي متولي، النظام القانوي للحسابات السرية (دراسة مقارنة)، الطبعة الثالثة، دار النهضة العربية، القاهرة، 2004.
XIX. عدنان خلف محيي، جريمة إفشاء سر المهنة في القانون العراقي، رسالة ماجستير مقدمة إلى جامعة بغداد، كلية القانون، 1998.
XX. د. علي جمال الدين عوض، عمليات البنوك من الوجهة القانونية، الجزء الثاني، دار النهضة العربية، القاهرة، 1989.
XXI. د. علي عبد القادر القهوجي، شرح قانون العقوبات -القسم العام -، منشورات الحلبي الحقوقية، بيروت، 2008.
XXII. د. فخري عبد الرزاق الحديثي، الأعذار القانونية المخففة (دراسة مقارنة)، رسالة دكتوراه، مقدمة إلى جامعة بغداد، كلية القانون، 1978.
XXIII. د. فخري عبد الرزاق صلبي الحديثي، شرح قانون العقوبات -القسم العام -، الطبعة الثانية، ساعدت جامعة بغداد على طبعه، 2010.
XXIV. فليح كمال، المسؤولية الجزائية للمصرف في ظل قانون مكافحة الفساد، رسالة ماجستير مقدمة إلى جامعة قسنطينة، كلية الحقوق، الجزائر، 2014.
XXV. لطيفة حميد محمد، القصد الجنائي الخاص، رسالة ماجستير مقدمة إلى جامعة بغداد، كلية القانون، 1994.
XXVI. د. محمد الشهاوي، الحماية الجنائية لحرمة الحياة الخاصة، دار النهضة العربية، القاهرة، 2005.
XXVII. محمد الناجي، المسؤولية عن إفشاء السر المهني البنكي، رسالة ماجستير مقدمة إلى جامعة محمد الأول، كلية العلوم القانونية والاقتصادية، المغرب، 2007.
XXVIII. محمد بن سراج أبو عيش، تجريم الاعتداء على السرية المصرفية (دراسة تأصيلية تطبيقية مقارنة)، رسالة ماجستير مقدمة إلى جامعة نايف للعلوم الأمنية، كلية الدراسات العليا، 2008.
XXIX. محمد عبد الودود ابو عمر، المسؤولية الجزائية عن افشاء السر المصرفي (دراسة مقارنة)، الطبعة الاولى، دار الوائل للنشر، عمان، 1999.
XXX. محمد معروف عبد الله، الباعث في قانون العقوبات (دراسة مقارنة)، رسالة ماجستير مقدمة إلى جامعة بغداد، كلية الحقوق، 1975.
XXXI. مريم الحاسي، التزام البنك بالمحافظة على السر المهني، رسالة ماجستير مقدمة إلى جامعة أبو بكر بلقايد تلمسان، كلية الحقوق والعلوم السياسة، 2012.
XXXII. المستشار معوض عبد التواب، القذف والسب والبلاغ الكاذب وإفشاء الأسرار والشهادة الزور، دار المطبوعات الجامعية، الإسكندرية، 1988.
XXXIII. د. محمود نجيب حسني، شرح قانون العقوبات –القسم العام-، دار النهضة العربية، القاهرة، ط5، 1989.
XXXIV. د. محي الدين أسماعيل علم الدين، أعمال البنوك من الوجهتين القانونية والعملية، الجزء الأول، القاهرة، بدون سنة طبع.
XXXV. وسام كاظم زغير، إفشاء الأسرار وأثرهُ في المسؤولية الجزائية، رسالة ماجستير مقدمة إلى الجامعة المستنصرية، كلية القانون، 2013.
ثالثاً: المجلات
I. اياد خلف محمد، المسؤولية الجزائية عن إفشاء السرية المصرفية، بحث منشور في مجلة كلية بغداد للعلوم الاقتصادية الجامعة، العدد الثالث والعشرون، 2010.
II. د. تميم طاهر أحمد، الحماية الجنائية للأسرار الوظيفية، بحث منشور في مجلة الرأي، وزارة التعليم العالي والبحث العلمي، الدائرة القانونية والادارية، العدد الأول، 2014.
III. د. عبد السلام الترمانيني، السر الطبي، مجلة الحقوق والشريعة، السنة الخامسة، العدد الثاني، الكويت، 1981.
IV. د. علي فوزي إبراهيم، الموازنة بين الالتزام بحفظ السر المصرفي وظاهرة غسيل الأموال، بحث منشور في مجلة دراسات قانونية، بيت الحكمة، بغداد، العدد الرابع والعشرون، 2009.
V. ميادة صلاح الدين تاج الدين، السرية المصرفية اثارها وجوانبها التشريعية (دراسة مقارنة)، بحث منشور في مجلة تنمية الرافدين، جامعة الموصل، كلية الإدارة والاقتصاد، المجلد الواحد والثلاثين، العدد الخامس والتسعون، 2009.
VI. يوسف عودة غانم، السرية المصرفية بين الالغاء والابقاء (دراسة في فلسفة السرية المصرفية)، بحث منشور في مجلة العلوم الاقتصادية، جامعة البصرة، كلية القانون، العدد السادس والعشرون، المجلد السابع، 2010.
رابعاً: الأبحاث والمقالات
I. د. أسامة عبد الله قايد، المسؤولية الجنائية للبنك عن أفشاء سر المهنة، بحث مقدم إلى مؤتمر الاعمال المصرفية الالكترونية بين الشريعة والقانون، جامعة الإمارات العربية، 12 مايو 2003.
II. د. غنام محمد غنام، مدى التحلل من الالتزام بالسرية في ظل تشريعات مكافحة غسل الأموال، مقال منشور ببحث مؤتمر الأعمال المصرفية بين الشريعة والقانون، كلية الشريعة والقانون، جامعة الأمارات العربية المتحدة، 2003.
خامساً: المواقع الإلكترونية
I. أحكام السرية المصرفية (دراسة مقارنة)، بحث منشور في مجلة الدعوة، العدد 1905، 2003 -أغسطس، والمتاح على الموقع الالكتروني للمجلة وعلى العنوان:
www.mohamoon.ksa.com
II. قرار مجلس الشعب بشأن قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي والنقد رقم 88 لسنة 2003، والمتاح على الرابط الالكتروني الآتي:
http://www.cbe.org
III. قانون النقد والمالية الفرنسي الصادر لسنة 2004، والمتاح على الرابط الإلكتروني الآتي:
www.legifrance.gouv.fr
سادساً: القوانين
I. قانون العقوبات العراقي رقم (111) لسنة 1969.
II. قانون المصارف العراقي رقم (94) لسنة 2004.
III. قانون البنك المركزي العراقي الملغي رقم (64) لسنة 1976،
IV. قانون اصول المحاكمات الجزائية العراقي رقم (23) لسنة 1979.
V. قانون البنك المركزي وجهاز النقد المصرفي المصري رقم (88) لسنة 2003.
VI. قانون العقوبات الفرنسي الجديد لسنة 2014.
VII. قانون النقد والمالية الفرنسي الصادر 2004.
VIII. قانون النقد والبنك الكويتي وتنظيم المهنة المصرفية رقم (32) لسنة 1968.
IX. قانون البنوك الاردني رقم 28 لسنة 2000.
X. قانون سرية المصارف اللبناني الصادر في أيلول لسنة 1956.
XI. قانون البنوك الفيدرالي السويسري الصادر في 1934.
سابعاً: المصادر الفرنسية
I. Mayaud Yves, code pénal-ancien pénal, éditions Dalloz, paris, 1997
Downloads
Published
Issue
Section
License
Copyright and Licensing:
For all articles published in Journal of Legal Sciences, copyright is retained by the authors. Articles are licensed under an open access Creative Commons CC BY 4.0 license, meaning that anyone may download and read the paper for free. In addition, the article may be reused and quoted provided that the original published version is cited. These conditions allow for maximum use and exposure of the work.
Reproducing Published Material from other Publishers: It is absolutely essential that authors obtain permission to reproduce any published material (figures, schemes, tables or any extract of a text) which does not fall into the public domain, or for which they do not hold the copyright. Permission should be requested by the authors from the copyrightholder (usually the Publisher, please refer to the imprint of the individual publications to identify the copyrightholder).
Permission is required for: Your own works published by other Publishers and for which you did not retain copyright.
Substantial extracts from anyones' works or a series of works.
Use of Tables, Graphs, Charts, Schemes and Artworks if they are unaltered or slightly modified.
Photographs for which you do not hold copyright.
Permission is not required for: Reconstruction of your own table with data already published elsewhere. Please notice that in this case you must cite the source of the data in the form of either "Data from..." or "Adapted from...".
Reasonably short quotes are considered fair use and therefore do not require permission.
Graphs, Charts, Schemes and Artworks that are completely redrawn by the authors and significantly changed beyond recognition do not require permission.
Obtaining Permission
In order to avoid unnecessary delays in the publication process, you should start obtaining permissions as early as possible. If in any doubt about the copyright, apply for permission. Journal of Legal Sciences cannot publish material from other publications without permission.
The copyright holder may give you instructions on the form of acknowledgement to be followed; otherwise follow the style: "Reproduced with permission from [author], [book/journal title]; published by [publisher], [year].' at the end of the caption of the Table, Figure or Scheme.
